现金管理系统：全面优化企业资金流转与安排的新引擎

现金管理处理公司的资金往来业务，包括现金往来、银行存款往来、信贷管理、资金安排和资金预测等，可有效地处理企业的资金业务和资金安排。

现金系统是一个全面性的现金、银行信贷管理系统，管理企业的现金、票据、银行存款（活期存款、定期存款、贷款单）等现金等价物。可实现与总账系统、应收系统、应付系统的无缝连接，也可以单独出纳人员使用提供。更可以与子公司的现金系统连接，方便企业做出资金安排和资金调度。现金管理系统分单据编制、信贷管理、票据管理、现金管理、期末处理、现金预测、系统设定七个功能模块。

首先是单据编制，包括单据的录入和查询功能，比如收款单录入，包括销售到款、其他应收单收款、预收款以及销售订单的预收订金等，在录入收款单时，如果知道是哪一笔应收单到款的，可即时冲销应收单据；如果不知道是哪一笔应收单据收款的，也可以录入收款单后再冲销应收单据。该功能能根据应收系统的系统参数收款单在应收/现金录入控制是否可用，如果定义收款单在现金系统录入，则该功能可用，否则该功能不可用。同时该模块还可登记现金日记账，登记方式包括手工登记、由应收/应付系统自动登记、根据总账系统的凭证自动登记三种方式。支持库存现金盘点，核对库存现金金额和账存（现金系统记账，非总账系统记账）现金金额是否相同，如果有差异，列出盘点差异报表并给出处理意见。

接着是信用证管理，信用证是在国际贸易中普遍采用的一种支付方式；其最大的优点是用银行信用做担保支付。一旦出口商满足信用证中的支付条件，则由银行负责付款。由于信用证有多种不同类型，一般系统中仅处理跟单即期/远期信用证。对于出口信用证的处理说明，提供两种开立信用证的方式，手工开和根据销售订单开。如果信用证允许分批装运，则未装运完成之前，已装运的金额成为押汇金额。出口信用证需要记录申请付款时需要哪些单据、开汇票时应注意的特别条款等信息。信用证金额由信用证分录金额汇总计算；分录金额计算公式为金额=数量*单价*折扣。

然后是信贷管理，可以管理企业的定期存款单、贷款单、还款单以及查询企业信用情况、存款情况和贷款情况。还有现金管理，包含现金收支汇总日报表、现金日报表、余额调节表、银行存款汇总日报表、银行存款日报表等。

接下来是票据管理，可以处理企业的及时票据（初应收票据、应付票据之外的其他票据，可以通过改变系统参数改变现金系统是否可以处理应收票据、应付票据。其中应收/应付票据包括银行承兑汇票、商业承兑汇票、本票、信用证、付款交单、承兑交单、出口使用。在实际业务中，按照出纳和记账分开的原则，在现金系统只能进行票据的增加、删除操作，不能进行审核、生成凭证和其他后续处理。该功能受系统参数、现金系统能否处理票据业务的控制，如果现金系统不能处理票据业务，则该功能不可见。

对于期末处理，包含生成凭证、对账、结账等，生成凭证就是将现金日记账和银行存款日记账数据中未记账的数据生成凭证到总账。当总账系统未启用时，该功能不能使用；现金系统不允许生成凭证到总账时，该功能不可用。系统可以查询指定会计期间由现金管理系统生成的凭证数据，调用总账系统的凭证查询界面；可以实现现金与总账对账、银行存款与总账对账。期末结账时，完成本会计期间的数据处理，将会计期间转到下一会计期间；已经结账的会计期间数据不能修改。